ETF – Selezionati per te
24 Giugno 2024
CONTI DEPOSITO – Tassi in offerta Novembre 2024
25 Giugno 2024
Il mio Team di studio ha selezionato per te i migliori Fondi Comuni di Investimento (OICR) per il mese di Ottobre 2024
Fondi Azionari Globali
| Nome Strumento Finanziario | ISIN | Categoria | Rating Morningstar | |
| M&G (Lux) Global Sustain Paris Aligned Fund | LU1670715207 | Azionari Internazionali Large Cap Blend | 4 | |
| Fidelity Funds – FIRST All Country World Fund | LU0267387255 | Azionari Internazionali Large Cap Blend | 3 | |
| BSF Impact World Equity | LU1278928491 | Azionari Internazionali Large Cap Blend | 4 | |
| AXA World Funds – Global Factors – Sustainable Equity | LU1774149998 | Azionari Internazionali Large Cap Blend | 5 | |
| Schroder ISF Glbl Sust Gr | LU0557290698 | Azionari Internazionali Large Cap Growth | 5 | |
| UBS (Lux) Equity Sicav – Global High Dividend Sustainable | LU0611173427 | Azionari Globali – Reddito | 4 | |
| JPMorgan Investment Funds – Global Dividend | LU0329202252 | Azionari Globali – Reddito | 5 | |
| Invesco Global Equity Income Fund | LU0607513586 | Azionari Globali – Reddito | 3 | |
| Amundi Funds Global Equity Sustainable Income | LU1883321884 | Azionari Globali – Reddito | 4 | |
| NEW | Fidelity Active STrategy Global Fund | LU1048657123 | Azionari Internazionali Flex Cap | 5 |
| NEW | Robeco BP Global Premium Equities | LU0203975437 | Azionari Internazionali Value | 4 |
Fondi Azionari Settoriali e Geografici
| Nome Strumento Finanziario | ISIN | Categoria | Rating Morningstar |
| BGF World Healthscience | LU0171309270 | Azionari Settore Salute | 4 |
| RobecoSAM Smart Energy Equities | LU2145461757 | Sector Equity Alternative Energy | 5 |
| Fidelity Funds – Global Technology Fund | LU1213836080 | Azionari Sett. Tecnologia | 5 |
| Amundi IS FTSE EPRA NAREIT Global | LU1328852659 | Azionari Sett. Real Estate Globale | 3 |
| Allianz Oriental Income | LU0348784041 | Azionari Asia-Pacifico incl. Giappone | 5 |
Fondi Obbligazionari Area Euro
| Nome Strumento Finanziario | ISIN | Categoria | Rating Morningstar |
| Threadneedle(Lux) Eurp SclBd | LU2170387828 | Obbligazionari Diversificati Area Euro | 3 |
| MS SICAV Euro Strategic Bond | LU0073234253 | Obbligazionari Diversificati Area Euro | 3 |
| Nordea 1 – European Covered Bd Op | LU1915690595 | Obbligazionari Corporate EUR | 5 |
| New Millennium Augustum Corporate Bond | LU0163796203 | Obbligazionari Corporate EUR | 5 |
| UBS (Lux) BF-Euro High Yield | LU0086177085 | Obbligazionari High Yield EUR | 4 |
| BNP Paribas Funds Europe Small Cap Convertible | LU0265291665 | Obblig. Convertibili Europa | 5 |
Fondi Obbligazionari Internazionali
| Nome Strumento Finanziario | ISIN | Categoria | Rating Morningstar |
| Schroder International Selection Fund Strategic Credit | LU1046235732 | Obblig. Flessibili Hdg Euro | 5 |
| Nordea 1 – Flexible Credit Fund | LU2124061800 | Obblig. Flessibili Hdg Euro | 5 |
| PIMCO Global Bond E EUR | IE00B11XZ103 | Obblig. Aggregate Hdg Euro | 4 |
| BNY Mellon Global Credit Fund EUR | IE00BYZW4W89 | Obblig. Corporate Hdg Euro | 4 |
| FTGF Western Asset Short Duration Blue Chip Bond | IE00B4Y6F282 | Obblig. Corporate Globale | 4 |
| M&G (Lux) Glb Fl Rt HY Bd | LU1670722161 | Obblig. High Yield Hdg Euro | 5 |
| Candriam Bonds Global High Yield | LU0170291933 | Obblig. High Yield Hdg Euro | 5 |
| Morgan Stanley Investment Funds Global Convertible Bond | LU0410168768 | Obblig. Convertibili Hdg Euro | 4 |
Fondi Monetari e di Liquidità
| Nome Strumento Finanziario | ISIN | Categoria | Rating Morningstar |
| Aristea Sicav Short Term | LU1121101270 | Monetari Dinamico Area Euro | 3 |
| Allianz Floating Rate Notes Plus | LU1089088741 | Monetari Dinamico Area Euro | 3 |
Fonte dati: Morningstar
Cosa sono i Fondi Comuni di Investimento (OICR): caratteristiche e vantaggi
Fondi: definizione
I fondi comuni sono strumenti di investimento, gestiti dalle società di gestione del risparmio (sgr) che riuniscono le somme di più risparmiatori e le investono, come un unico patrimonio, in attività finanziarie (azioni, obbligazioni, titoli di stato, ecc.) o, per alcuni di essi, in immobili, rispettando regole volte a ridurre i rischi.
Sono suddivisi in tante parti unitarie, dette quote, che vengono sottoscritte dai risparmiatori e garantiscono uguali diritti.
Accanto alla forma tradizionale, sgr/fondo comune, la stessa attività di investimento può essere svolta dalle società di investimento a capitale variabile (sicav) o a capitale fisso (sicaf). In teoria, la differenza è netta, perchè il fondo comune è un patrimonio a sè stante, costituito con il denaro dei sottoscrittori e gestito dalla sgr, mentre le sicav e le sicaf sono vere e proprie società di cui i sottoscrittori divengono soci con tutti i relativi diritti (ad esempio il diritto di voto). In pratica, sia i fondi che le sicav e le sicaf svolgono lo stesso tipo di attività, per cui nel prosieguo con il termine “fondo” ci riferiamo anche alle “sicav” e alle “sicaf”.
SGR e SICAV rientrano entrambi negli OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio)
Quali sono i vantaggi dei Fondi
- Gestione del patrimonio da parte di professionisti che utilizzano le loro conoscenze ed esperienza;
- Diversificazione degli investimenti;
- Qualificazione del fondo come patrimonio giuridicamente separato dal patrimonio della società di gestione. Ciò rende impossibile che i creditori della società di gestione possano aggredire il fondo;
- Articolata serie di controlli, sia pubblici (Consob e Banca d’Italia) che privati (controlli interni alla società, società di revisione, banca depositaria);
- Disponibilità di informazioni per scegliere e seguire l’investimento.
Le tipologie di Fondi
A seconda delle loro politiche di investimento, i fondi si suddividono in:
- Fondi Azionari – investono prevalentemente in azioni e, generalmente, si caratterizzano per un alto grado di rischio;
- Fondi Obbligazionari – investono principalmente in titoli di Stato ed in obbligazioni e si caratterizzano per un grado di rischio generalmente minore dei fondi azionari;
- Fondi Bilanciati – investono sia in azioni che in obbligazioni, con livelli di rischio via via crescenti in base alla percentuale di azioni presenti in portafoglio;
- Fondi Monetari – investono in strumenti del mercato monetario a breve termine (non superiore a 6 mesi).
Fonte: Consob
