In questo spazio trovi una selezione curata dei migliori ETF suddivisi per categoria di investimento (azionari, obbligazionari, tematici, ESG, ecc.).

Ogni ETF è scelto in base a un’attenta analisi del rapporto rischio/rendimento, efficienza di replica e struttura dei costi, con un focus particolare su TER (Total Expense Ratio), tracking error e volatilità

L’obiettivo è offrire agli investitori uno strumento semplice, trasparente e aggiornato per orientarsi tra le numerose opzioni disponibili sul mercato e costruire portafogli solidi ed efficienti nel tempo

Dati al 27/02/2025

ETF Azionari Globali

Denominazione	ISIN	Categoria	Rating Morningstar	TER%	3Y%	MaxDD 5Y %
iShares Edge MSCI World Qual Fact UCITS ETF (Acc) EUR	IE00BP3QZ601	Azionari Internazionali Large Cap Blend	5	0,27	45,17	-17,79
Vanguard FTSE All-World H D Y UCITS ETF (EUR) Acc	IE00BK5BR626	Azionari Globali Reddito	4	0,34	32,27	-7,17
iShares Edge MSCI World Value Fact UCITS ETF (Acc)	IE00BP3QZB59	Azionari Internazionali Value	3	0,27	31,91	-9,59
iShares Edge MSCI World Mom Fact UCITS ETF (Acc) EUR	IE00BP3QZ825	Azionari Internazionali Growth	5	0,36	49,11	-15,83

ETF Azionari Settoriali e Tematici

Denominazione	ISIN	Categoria	Rating Morningstar	TER%	3Y%	MaxDD 5Y %
Invesco Techn. S&P US Sel. S. UCITS ETF Acc EUR	IE00B3VSSL01	Azionari Sett. Tecnologia	5	0,14	89,69	-15,25
Xtrackers MSCI World Health Care UCITS ETF 1C EUR	IE00BM67HK77	Azionari Sett. Salute	4	0,26	23,18	-9,45
Xtrackers MSCI World Financials UCITS ETF 1C EUR	IE00BM67HL84	Azionari Sett. Finanza	4	0,27	53,36	-9,94
iShares Smart City Infrastr. UCITS ETF EUR	IE00BKTLJC87	Azionari Sett. Infrastrutture	4	0,44	26,13	-13,34

ETF Azionari Geografici

Denominazione	ISIN	Categoria	Rating Morningstar	TER%	3Y%	MaxDD 5Y %
Amundi MSCI China UCITS ETF Acc EUR	LU1841731745	Azionari Cina	3	0,29	12,43	-27,66

ETF Obbligazionari Area Euro

Denominazione	ISIN	Categoria	Rating Morningstar	TER%	3Y%	MaxDD 5Y %
Xtrackers II EUR Corporate Bond SD SRI PAB UCITS ETF 1C	LU2178481649	Obblig. Corporate Area Euro	5	0,24	2,43	-4,06
iShares EUR HY Corp Bond ESG UCITS ETF EUR (Acc)	IE00BJK55C48	Obblig. High Yield Area Euro	3	0,35	11,96	-14,95
UBS (Lux) FS Bl. MSCI Euro A. LC 1-5 Y S UCITS ETF	LU1805389258	Obblig. Aggregate MLT Area Euro	4	0,12	4,37	-7,02

ETF Obbligazionari Internazionali

Denominazione	ISIN	Categoria	Rating Morningstar	TER%	3Y%	MaxDD 5Y %
Amundi IS Global Corp SRI 1-5Y UCITS ETF EUR	LU1525418726	Obblig. Corporate Globale	5	0,35	10,74	-5,91
Amundi IS Global Aggregate Bond UCITS ETF DR	LU1437024729	Obblig. Aggregate MLT Globale	3	0,16	-1,77	-7,46
VanEck Gl. Fallen Angel HY Bd UCITS EUR	IE00BF540Z61	Obblig. High Yield Globale	2	0,40	17,88	-10,63
SPDR FTSE Global Convertible Bond UCITS ETF (Dist) EUR	IE00BNH72088	Obblig. Convertibili Globale	4	0,70	16,88	-11,85

ETF Monetari e Liquidità

Denominazione	ISIN	Categoria	Rating Morningstar	TER%	3Y%	MaxDD 5Y %
Amundi IS Prime Euro Gov Bonds 0-1Y UCITS ETF DR	LU2233156582	Monetari Dinamico Area Euro	3	0,11	6,27	-1,07
Lyxor Smart Overnight Return UCITS ETF C EUR	LU1190417599	Liquidita Area Euro		0,10	8,17
Amundi IS EUR Float. Rate Corp. Bd ESG UCITS ETF	LU1681041114	Obblig. Corporate BT Area Euro	3	0,27	8,46	-3,24

Cos’è un ETF: caratteristiche e vantaggi

ETF: definizione e cenni storici

Gli ETF (acronimo di Exchange Traded Funds) sono fondi o SICAV a basse commissioni di gestione negoziati in Borsa come le normali azioni. Si caratterizzano per il fatto di avere come unico obiettivo quello di replicare fedelmente l’andamento e quindi il rendimento di indici azionari, obbligazionari o di materie prime. 
Il mercato regolamentato gestito da Borsa Italiana e dedicato a questi strumenti si chiama ETFplus.
Nati negli Stati Uniti nei primi anni ’90, gli ETF sono entrati a far parte dei titoli a disposizione degli investitori italiani a partire dal settembre 2002.e Da allora hanno conseguito un successo crescente, testimoniato dall’incremento sia dei volumi degli scambi che delle masse in gestione e dal sempre più elevato numero di ETF portati in negoziazione nel mercato ETFplus.

Quali sono i vantaggi degli ETF

Le caratteristiche fondamentali degli ETF che ne hanno decretato il successo nel tempo sia verso gli investitori istituzionali che retail sono:

1. semplicità: gli ETF sono strumenti passivi il cui obiettivo di investimento è esclusivamente quello di replicare la performance dell’indice benchmark a cui fanno riferimento consentendo in modo immediato agli investitori di esporsi al mercato di interesse (azionario, obbligazionario, di materie prime ecc) o alla strategia obiettivo (strategie short e leverage, accessibili tramite gli ETF strutturati). Operativamente, grazie alla negoziazione in tempo reale in Borsa, gli ETF possono essere acquistati e venduti come se fossero delle azioni tramite la propria banca o il proprio broker;
2. trasparenza: gli ETF, replicando un indice notorio di mercato, consentono agli investitori di essere perfettamente consapevoli del profilo rischio/rendimento del proprio investimento nonché del portafoglio titoli a cui sono esposti. Essi hanno inoltre un prezzo che si aggiorna in tempo reale in funzione dell’andamento delle componenti dell’indice di riferimento e, quindi, l’investitore è costantemente a conoscenza della valorizzazione del proprio investimento in ETF, anche grazie alla pubblicazione giornaliera del valore ufficiale dell’ETF (NAV);
3. flessibilità: gli ETF non hanno scadenza e contemporaneamente sono quotati in Borsa in tempo reale; l’investitore può quindi modulare in funzione dei propri obiettivi l’orizzonte temporale dell’investimento, che può andare dal brevissimo termine (trading intraday) al medio/lungo termine, come per gli investimenti effettuati a fini previdenziali. Infine, considerando che il lotto minimo di negoziazione è pari ad una sola quota/azione, è possibile prendere posizione sugli indici di tutto il mondo anche per importi ridotti;
4. economicità: la politica di gestione passiva propria di questi strumenti e la quotazione in Borsa consentono agli ETF di abbattere i costi tipici della gestione attiva (team di analisti) e quelli legati alla distribuzione, garantendo agli investitori l’accesso a mercati e a strategie di investimento altrimenti difficilmente raggiungibili con commissioni di gestione così ridotte;
5. abbattimento del rischio emittente: gli ETF sono fondi o Sicav il cui patrimonio è per legge di esclusiva proprietà dei possessori delle quote/azioni dell’ETF. Di conseguenza anche nell’ipotesi di insolvenza delle società che si occupano della gestione, amministrazione e promozione del fondo, il patrimonio dell’ETF non verrebbe intaccato.

Fonte: Borsa Italiana