In questo spazio trovi una selezione curata dei migliori Fondi di Investimento (OICR) suddivisi per categoria di investimento (azionari, obbligazionari, tematici, ESG, ecc.).

Ogni Fondo è scelto in base a un’attenta analisi del rapporto rischio/rendimento, efficienza di replica e struttura dei costi, con un focus particolare su TER (Total Expense Ratio), tracking error e volatilità

L’obiettivo è offrire agli investitori uno strumento semplice, trasparente e aggiornato per orientarsi tra le numerose opzioni disponibili sul mercato e costruire portafogli solidi ed efficienti nel tempo

Fondi Azionari Globali e Nord America

Denominazione	Isin	Microcategoria	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %	Rating Morningstar 3y
Jupiter Merian World Equity L EUR Acc	IE00BYR8H148	Azionari Internazionali Flex Cap	1,800	71,47	-21,43	5
Raiffeisen Azionario Global Dividend-ESG (R)VTA	AT0000495304	Azionari Internazionali Income	1,930	59,56	-18,60	5
Amundi Fds Global Equity G EUR C	LU1883833862	Azionari Internazionali Large Cap Blend	2,620	68,53	-17,05	4
Robeco QI Global Dev Enh Index Eqs D EUR	LU1654173217	Azionari Internazionali Large Cap Blend	0,760	66,3	-20,31	5
Robeco BP Global Premium Equities D EUR Acc	LU0203975437	Azionari Internazionali Value	1,940	51,62	-13,7	3
Capital Group Investment Company of America (LUX) B	LU1378994690	Azionari Nord America	1,490	65,56	-22,35	4

Fondi Azionari Globali Small Cap e Settoriali

Denominazione	Isin	Microcategoria	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %	Rating Morningstar 3y
FTGF Royce US Small Cap Opportunity Fund Class A Euro Accumulating	IE00B19Z4C24	Azionari Nord America Small/Mid Cap	2,200	56,87	-33,85	3
Janus Henderson Hrzn Glb SC A2 EUR	LU1984712320	Azionari Internazionali Small/Mid Cap	2,490	74,59	-22,71	5
ROBECO Smart Energy Equities D	LU2145461757	Azionari Sett. Energie Alternative	1,860	94,97	-28,78	4
Raiffeisen Azionario New Infrastructure-ESG R VTA	AT0000A09ZL0	Azionari Sett. Infrastrutture	2,890	52,93	-14,55	4
Ninety One GSF Glb Ntrl Res A Acc USD	LU0345780950	Azionari Sett. Materie Prime	2,530	59,51	-21,12	4

Fondi Obbligazionari Internazionali

Denominazione	Isin	Microcategoria	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %	Rating Morningstar 3y
New Millennium Augustum Corporate Bond	LU0163796203	Obblig. Corporate Area Euro	2,020	20,13	-13,01	5
UBS (Lux) BS Float Rt Inc $ EUR H P-acc	LU1679113404	Obblig. High Yield Hdg Euro	1,510	21,74	-6,13	3
BNY Mellon Absolute Return Bond Fund Eur R	IE00B6VXJV34	Obblig. Flessibili Hdg Euro	1,430	16,07	-4,96	3
Nordea 1 – European High Yield Opportunities Fund BP EUR	LU2124061800	Obblig. High Yield Area Euro	1,540	25,9	-12,47	5
Allianz Credit Opp Plus AT EUR	LU2002383896	Obblig. Flessibili Area Euro	1,730	19,28	-10,83	4
DNCA Invest Alpha Bonds A EUR	LU1694789451	Obblig. Flessibili Internazionali	1,400	12,47	-3,58	4

Fondi Obbligazionari Breve Termine e di Liquidità

Denominazione	Isin	Microcategoria	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %	Rating Morningstar 3y
Amundi S.F. – Diversified Short-Term Bond Select E EUR ND	LU1499628912	Obblig. Aggregate BT Area Euro	1,630	19,15	-5,77	5
Candriam Long Short Credit C	FR0010760694	Obblig. Flessibili BT Hdg Euro	1,240	12,35	-1,65	2
Allianz Floating Rate Notes Plus AT2 EUR Acc	LU1383852487	Monetari Dinamico Area Euro	0,410	9,84	-0,93	3

Fondi Alternative Decorrelati

Denominazione	Isin	Microcategoria	Rating Morningstar 3y	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %
JPMorgan Funds – Europe Equity Absolute Alpha A (acc) (perf) – EUR	LU1001747408	Alternative High Volatility	5	2,93	27,87	-7,62
Jupiter Merian Global Equity Absolute Return Fund L EUR Hedged Acc	IE00BLP5S460	Alternative Medium Volatility	4	2,32	28,05	-6,52
Candriam Index Arbitrage C EUR	FR0010016477	Alternative Low Volatility	nd	0,63	5,81	-2,59

Fonte dati: Morningstar

Cosa sono i Fondi Comuni di Investimento (OICR): caratteristiche e vantaggi

Fondi: definizione

I fondi comuni sono strumenti di investimento, gestiti dalle società di gestione del risparmio (sgr) che riuniscono le somme di più risparmiatori e le investono, come un unico patrimonio, in attività finanziarie (azioni, obbligazioni, titoli di stato, ecc.) o, per alcuni di essi, in immobili, rispettando regole volte a ridurre i rischi.

Sono suddivisi in tante parti unitarie, dette quote, che vengono sottoscritte dai risparmiatori e garantiscono uguali diritti.

Accanto alla forma tradizionale, sgr/fondo comune, la stessa attività di investimento può essere svolta dalle società di investimento a capitale variabile (sicav) o a capitale fisso (sicaf). In teoria, la differenza è netta, perchè il fondo comune è un patrimonio a sè stante, costituito con il denaro dei sottoscrittori e gestito dalla sgr, mentre le sicav e le sicaf sono vere e proprie società di cui i sottoscrittori divengono soci con tutti i relativi diritti (ad esempio il diritto di voto). In pratica, sia i fondi che le sicav e le sicaf svolgono lo stesso tipo di attività, per cui nel prosieguo con il termine “fondo” ci riferiamo anche alle “sicav” e alle “sicaf”. 

SGR e SICAV rientrano entrambi negli OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio)

Quali sono i vantaggi dei Fondi

1. Gestione del patrimonio da parte di professionisti che utilizzano le loro conoscenze ed esperienza;
2. Diversificazione degli investimenti;
3. Qualificazione del fondo come patrimonio giuridicamente separato dal patrimonio della società di gestione. Ciò rende impossibile che i creditori della società di gestione possano aggredire il fondo;
4. Articolata serie di controlli, sia pubblici (Consob e Banca d’Italia) che privati (controlli interni alla società, società di revisione, banca depositaria);
5. Disponibilità di informazioni per scegliere e seguire l’investimento.

Le tipologie di Fondi

A seconda delle loro politiche di investimento, i fondi si suddividono in:

• Fondi Azionari – investono prevalentemente in azioni e, generalmente, si caratterizzano per un alto grado di rischio;
• Fondi Obbligazionari – investono principalmente in titoli di Stato ed in obbligazioni e si caratterizzano per un grado di rischio generalmente minore dei fondi azionari;
• Fondi Bilanciati – investono sia in azioni che in obbligazioni, con livelli di rischio via via crescenti in base alla percentuale di azioni presenti in portafoglio;
• Fondi Monetari – investono in strumenti del mercato monetario a breve termine (non superiore a 6 mesi).

Fonte: Consob