In questo spazio trovi una selezione curata dei migliori Fondi di Investimento (OICR) suddivisi per categoria di investimento (azionari, obbligazionari, tematici, ESG, ecc.).

Ogni Fondo è scelto in base a un’attenta analisi del rapporto rischio/rendimento, efficienza di replica e struttura dei costi, con un focus particolare su TER (Total Expense Ratio), tracking error e volatilità

L’obiettivo è offrire agli investitori uno strumento semplice, trasparente e aggiornato per orientarsi tra le numerose opzioni disponibili sul mercato e costruire portafogli solidi ed efficienti nel tempo

Dati al 27/02/2025

Fondi Azionari Globali

	Denominazione	Isin	Microcategoria	Rating Morningstar 3y	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %
	DWS Invest II Global Equity High Conviction Fund LD	LU0826452921	Azionari Internazionali Large Cap Blend	4	1,68	34,73	-7,39
	Fidelity Global Dividend FAM L Inc	IE00BFXY5S68	Azionari Globali – Reddito	4	1,83	39,75	-6,43
	Robeco BP Global Premium Equities	LU0203975437	Azionari Internazionali Value	4	2,06	33,75	-8,09
	Invesco Global Founders & Owners Fund A USD AD	LU1762220934	Azionari Internazionali Large Cap Growth	5	1,89	55,35	-14,46
	Fidelity Active STrategy Global Fund	LU1048657123	Azionari Internazionali Flex Cap	4	1,97	29,39	-6,47
	AXA IM Global Small Cap Equity QI B Acc	IE0004324657	Azionari Internazionali Small/Mid Cap	4	2,34	19,24	-10,67

Fondi Azionari Settoriali e Tematici

		Nome Strumento Finanziario	ISIN	Categoria	Rating Morningstar
		BGF World Healthscience	LU0171309270	Azionari Settore Salute	4
		RobecoSAM Smart Energy Equities	LU2145461757	Sector Equity Alternative Energy	5
		Fidelity Funds – Global Technology Fund	LU1213836080	Azionari Sett. Tecnologia	5
		Algebris Financial Equity R EUR Acc	IE00BWY56V74	Azionari Settore Servizi Finanziari	4
		Allianz Oriental Income	LU0384405600	Azionari Settore Ecologia	4
		LO Funds World Brands P EUR Acc	LU1809976522	Azionari Settore Beni e Servizi di Consumo	4
		Capital Group Investment Company of America (LUX) B	LU1378994690	Azionari USA Large Cap Blend	3
		Robeco BP US Select Opportunities Equities D EUR	LU0975848937	Azionari USA Mid Cap	3
		Wellington Strategic Eurp Eq D EUR Acc	IE00B8BPMF80	Azionari Europa	5
		Capital Group New World Fund (LUX) B	LU1481179858	Azionari Paesi Emergenti	5
		Allianz Asian Small Cap Equity AT15 USD	LU1055786526	Asia ex-Japan Small/Mid-Cap Equity	4
		BGF Natural Resources Fund E2 EUR	LU0628613639	Azionari Sett. Materie Prime	4

Fondi Bilanciati

Nome Strumento Finanziario	ISIN	Categoria	Rating Morningstar
Algebris Financial Income Fund R EUR Acc	IE00BCZQ7T48	Bilanciati Moderati	5
PIMCO Strategic Income Fund E Acc USD	IE00BG800R07	Bilanciati Prudenti USD	4

Fondi Obbligazionari Area Euro

Denominazione	Isin	Microcategoria	Rating Morningstar 3y	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %
AXAWF Euro Credit Total Ret A Cap EUR	LU1164219682	Obblig. Flessibili Area Euro	5	1,34	20,63	-13,39
CT (Lux) Eurp SclBd AE EUR Acc	LU2170387828	Obblig. Aggregate MLT Area Euro	3	0,61	-0,89	-14,88
Nordea 1 – European Covered Bd Op BP EUR	LU1915690595	Obblig. Corporate Area Euro	5	1,97	8,29	-4,42
Nordea 1 – European High Yield Opportunities Fund BP EUR	LU2124061800	Obblig. High Yield Area Euro BT	5	1,54	18,27	-12,47
Candriam Bonds Euro High Yield Classic C Acc	LU0012119607	Obblig. High Yield Area Euro	4	1,72	13,63	-15,06
Pictet – Short-Term Money Market CHF-R	LU0128499588	Monetari Area Franco Svizzero	nd	0,23	13,12	-6,19
Nordea 1 – European Financial Debt Fund BP EUR	LU0772944145	Obblig. Subordinate Area Euro	4	1,35	13,38	-18,36
UBS (Lux) BF-Convert Europe P Acc	LU0108066076	Obblig. Convertibili Europa	3	2	5,53	-16,49

Fondi Obbligazionari Internazionali

Denominazione	Isin	Microcategoria	Rating Morningstar 3y	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %
Fidelity Funds Global Short Duration Income Fund  A-Acc-EUR	LU0766124712	Obblig. Flessibili	5	1,41	23,12	-9,93
Jupiter Strategic Absolute Return Bond Fund L EUR Hedged Acc	IE00BLP58K20	Obblig. Flessibili Hdg Euro	4	1,68	4,47	-4,37
DPAM L Bonds Universalis Uncons B	LU0138643068	Obblig. Aggregate MLT Globale	3	1,05	0,74	-15,82
Raiffeisen Obbligazionario Sostenibile VT	AT0000689971	Obblig. Aggregate Hdg Euro	4	0,79	1,91	-12,94
FTGF Western Asset Short Duration Blue Chip Bond A US$ Accumulating	IE00B4Y6F282	Obblig. Corporate Globale	5	1,13	13,67	-11,83
M&G (Lux) Global Credit Investment Fund A H EUR Acc	LU1670713335	Obblig. Corporate Hdg Euro	3	0,71	-2,05	-21,04
AB SICAV I Short Duration High Yield Portfolio A2	LU0654559516	Obblig. High Yield Globale	3	1,32	20,94	-14,66
Candriam Bonds Global High Yield Classic C Acc	LU0170291933	Obblig. High Yield Hdg Euro	5	1,55	14,5	-14,56
M&G (Lux) Glb Cnvrts B EUR Acc	LU1670708764	Obblig. Convertibili Globale	3	2,33	10,96	-17,93
BNP Paribas Funds Global Convertible N Capitalisation	LU1104109720	Obblig. Convertibili Hdg Euro	5	2,47	10	-17,35
Schroder International Selection Fund – Asian Bond Absolute Return cl A USD	LU0106250508	Obblig. Asia Pacifico	5	1,57	16,16	-10,33
Vontobel Fund Emerging Markets Debt B	LU0926439562	Obblig. Paesi Emergenti Globale	4	1,37	25,82	-21,18
Vontobel Emerging Markets Debt FAM LHAcc	IE00BDRT7767	Obblig. Paesi Emergenti Hdg Euro	4	2,28	9,81	-33,45
Eurizon Obbligazioni Euro	IT0000380540	Obblig. Governativi Area Euro	3	1,05	-4,35	-16,15
Wellington World Bond $ D Acc UnH	IE00BF2ZV373	Obblig. Governativi Globale	5	1,85	13,07	-12,36
Wellington World Bond EUR D Acc H	IE00BF2ZV480	Obblig. Governativi Hdg Euro	4	1,95	-0,8	-12,33

Fondi Monetari

Denominazione	Isin	Microcategoria	Rating Morningstar 3y	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %
DNCA Invest Serenite’ Plus Class A shares EUR	LU1490785414	Obblig. Corporate BT Area Euro	4	1,02	7,6	-4,47
Eurizon Obbligazioni Euro Breve Term A	IT0004782758	Obblig. Governativi BT Area Euro	4	0,87	2,84	-4,43
Franklin Euro Short Duration Bond Fund Class A acc EUR	LU1022658667	Obblig. Aggregate BT Area Euro	3	0,71	5,22	-3,99
Allianz Floating Rate Notes Plus AT2 EUR Acc	LU1383852487	Monetari Dinamico Area Euro	3	0,4	8,05	-1,5
Carmignac Court Terme Acc	FR0010149161	Liquidita Area Euro	nd	0,51	7,25	-1,3

Fondi Alternative

Denominazione	Isin	Microcategoria	Rating Morningstar 3y	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %
JPMorgan Funds – Europe Equity Absolute Alpha A (acc) (perf) – EUR	LU1001747408	Alternative High Volatility	5	2,93	27,87	-7,62
Jupiter Merian Global Equity Absolute Return Fund L EUR Hedged Acc	IE00BLP5S460	Alternative Medium Volatility	5	2,32	28,05	-6,52
Candriam Index Arbitrage C EUR	FR0010016477	Alternative Low Volatility	nd	0,63	5,81	-2,59

Fonte dati: Morningstar

Cosa sono i Fondi Comuni di Investimento (OICR): caratteristiche e vantaggi

Fondi: definizione

I fondi comuni sono strumenti di investimento, gestiti dalle società di gestione del risparmio (sgr) che riuniscono le somme di più risparmiatori e le investono, come un unico patrimonio, in attività finanziarie (azioni, obbligazioni, titoli di stato, ecc.) o, per alcuni di essi, in immobili, rispettando regole volte a ridurre i rischi.

Sono suddivisi in tante parti unitarie, dette quote, che vengono sottoscritte dai risparmiatori e garantiscono uguali diritti.

Accanto alla forma tradizionale, sgr/fondo comune, la stessa attività di investimento può essere svolta dalle società di investimento a capitale variabile (sicav) o a capitale fisso (sicaf). In teoria, la differenza è netta, perchè il fondo comune è un patrimonio a sè stante, costituito con il denaro dei sottoscrittori e gestito dalla sgr, mentre le sicav e le sicaf sono vere e proprie società di cui i sottoscrittori divengono soci con tutti i relativi diritti (ad esempio il diritto di voto). In pratica, sia i fondi che le sicav e le sicaf svolgono lo stesso tipo di attività, per cui nel prosieguo con il termine “fondo” ci riferiamo anche alle “sicav” e alle “sicaf”. 

SGR e SICAV rientrano entrambi negli OICR (Organismi di Investimento Collettivo del Risparmio)

Quali sono i vantaggi dei Fondi

1. Gestione del patrimonio da parte di professionisti che utilizzano le loro conoscenze ed esperienza;
2. Diversificazione degli investimenti;
3. Qualificazione del fondo come patrimonio giuridicamente separato dal patrimonio della società di gestione. Ciò rende impossibile che i creditori della società di gestione possano aggredire il fondo;
4. Articolata serie di controlli, sia pubblici (Consob e Banca d’Italia) che privati (controlli interni alla società, società di revisione, banca depositaria);
5. Disponibilità di informazioni per scegliere e seguire l’investimento.

Le tipologie di Fondi

A seconda delle loro politiche di investimento, i fondi si suddividono in:

• Fondi Azionari – investono prevalentemente in azioni e, generalmente, si caratterizzano per un alto grado di rischio;
• Fondi Obbligazionari – investono principalmente in titoli di Stato ed in obbligazioni e si caratterizzano per un grado di rischio generalmente minore dei fondi azionari;
• Fondi Bilanciati – investono sia in azioni che in obbligazioni, con livelli di rischio via via crescenti in base alla percentuale di azioni presenti in portafoglio;
• Fondi Monetari – investono in strumenti del mercato monetario a breve termine (non superiore a 6 mesi).

Fonte: Consob