In questo spazio trovi una selezione curata dei migliori ETF suddivisi per categoria di investimento (azionari, obbligazionari, tematici, ESG, ecc.).

Ogni ETF è scelto in base a un’attenta analisi del rapporto rischio/rendimento, efficienza di replica e struttura dei costi, con un focus particolare su TER (Total Expense Ratio), tracking error e volatilità

L’obiettivo è offrire agli investitori uno strumento semplice, trasparente e aggiornato per orientarsi tra le numerose opzioni disponibili sul mercato e costruire portafogli solidi ed efficienti nel tempo

Dati al 27/02/2025

ETF Azionari Globali e Nord America

Denominazione	Isin	Microcategoria	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %	Rating Morningstar 3y
Amundi IS Nasdaq-100 Swap UCITS ETF EUR Acc	LU1681038243	Azionari Nord America Growth	0,290	96,470	-30,85	5
iShares MSCI USA UCITS ETF EUR (Acc)	IE00B52SFT06	Azionari Nord America	0,088	67,730	-22,77	4
iShares Edge MSCI World Value Factor UCITS ETF EUR (Acc)	IE00BP3QZB59	Azionari Internazionali Value	0,000	79,16	-15,95	5
iShares MSCI World Screened UCITS ETF EUR (Acc)	IE00BFNM3J75	Azionari Internazionali	0,253	59,100	-21,00	5
iShares Edge MSCI World Momentum Factor UCITS ETF EUR (Acc)	IE00BP3QZ825	Azionari Internazionali Growth	0,000	78,26	-21,87	5
iShares MSCI ACWI UCITS ETF EUR (Acc)	IE00B6R52259	Azionari Internazionali All Country	0,262	60,970	-19,72	4
Invesco Global Active ESG Equity UCITS ETF EUR Acc	IE00BJQRDN15	Azionari Internazionali	0,500	76,150	-19,65	5

ETF Azionari Globali Small Cap e Settoriali

Denominazione	Isin	Microcategoria	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %	Rating Morningstar 3y
iShares MSCI World Small Cap UCITS ETF EUR (Acc)	IE00BF4RFH31	Azionari Internazionali Small/Mid Cap	0,405	47,520	-22,25	3
Invesco Russell 2000 UCITS ETF Acc EUR	IE00B60SX402	Azionari Nord America Small/Mid Cap	0,337	50,190	-30,38	4
First Trust Nasdaq Cl. Edge S. G. I. UCITS ETF A Acc EUR	IE000J80JTL1	Azionari Sett. Infrastrutture	0,886	85,39	nd	5
L&G Clean Energy UCITS ETF EUR	IE00BK5BCH80	Azionari Sett. Energie Alternative	0,838	44,05	-40,24	4
VanEck S&P Global Mining UCITS ETF EUR	IE00BDFBTQ78	Azionari Sett. Materie Prime	0,762	88,07	-31,1	4

ETF Obbligazionari Internazionali

Denominazione	Isin	Microcategoria	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %	Rating Morningstar 3y
iShares EUR Govt Bond 3-7yr UCITS ETF EUR (Acc)	IE00B3VTML14	Obblig. Governativi MT Area Euro	0,193	7,96	-14,35	4
Xtrackers II EUR Corporate Bond UCITS ETF 1C	LU0478205379	Obblig. Corporate Area Euro	0,197	13,23	-17,48	3

ETF Obbligazionari Breve Termine e di Liquidità

Denominazione	Isin	Microcategoria	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %	Rating Morningstar 3y
iShares  EUR Govt Bond 1-3yr UCITS ETF EUR (Acc)	IE00B3VTMJ91	Obblig. Governativi BT Area Euro	0,200	7,970	-5,20	4
Amundi IS EUR Float. Rate Corp. Bd ESG UCITS ETF	LU1681041114	Obblig. Corporate BT Area Euro	0,305	10,850	-1,42	3
Amundi IS EUR Corporate Bond 0-3Y ESG UCITS ETF DR Acc	LU2037748774	Obblig. Corporate BT Area Euro	0,235	11,11	-5,14	3

ETF in Oro Fisico

Denominazione	Isin	Microcategoria	TER	Rendimento 3Y %	MaxDD 5 yrs %	Rating Morningstar 3y
WisdomTree Core Physical Gold EUR	JE00BN2CJ301	Commodity Metalli Preziosi	0,156	114,460	-16,22	nd
Amundi Physical Gold ETC EUR	FR0013416716	Commodity Metalli Preziosi	0,154	116,94	-16,22	nd

Cos’è un ETF: caratteristiche e vantaggi

ETF: definizione e cenni storici

Gli ETF (acronimo di Exchange Traded Funds) sono fondi o SICAV a basse commissioni di gestione negoziati in Borsa come le normali azioni. Si caratterizzano per il fatto di avere come unico obiettivo quello di replicare fedelmente l’andamento e quindi il rendimento di indici azionari, obbligazionari o di materie prime. 
Il mercato regolamentato gestito da Borsa Italiana e dedicato a questi strumenti si chiama ETFplus.
Nati negli Stati Uniti nei primi anni ’90, gli ETF sono entrati a far parte dei titoli a disposizione degli investitori italiani a partire dal settembre 2002.e Da allora hanno conseguito un successo crescente, testimoniato dall’incremento sia dei volumi degli scambi che delle masse in gestione e dal sempre più elevato numero di ETF portati in negoziazione nel mercato ETFplus.

Quali sono i vantaggi degli ETF

Le caratteristiche fondamentali degli ETF che ne hanno decretato il successo nel tempo sia verso gli investitori istituzionali che retail sono:

1. semplicità: gli ETF sono strumenti passivi il cui obiettivo di investimento è esclusivamente quello di replicare la performance dell’indice benchmark a cui fanno riferimento consentendo in modo immediato agli investitori di esporsi al mercato di interesse (azionario, obbligazionario, di materie prime ecc) o alla strategia obiettivo (strategie short e leverage, accessibili tramite gli ETF strutturati). Operativamente, grazie alla negoziazione in tempo reale in Borsa, gli ETF possono essere acquistati e venduti come se fossero delle azioni tramite la propria banca o il proprio broker;
2. trasparenza: gli ETF, replicando un indice notorio di mercato, consentono agli investitori di essere perfettamente consapevoli del profilo rischio/rendimento del proprio investimento nonché del portafoglio titoli a cui sono esposti. Essi hanno inoltre un prezzo che si aggiorna in tempo reale in funzione dell’andamento delle componenti dell’indice di riferimento e, quindi, l’investitore è costantemente a conoscenza della valorizzazione del proprio investimento in ETF, anche grazie alla pubblicazione giornaliera del valore ufficiale dell’ETF (NAV);
3. flessibilità: gli ETF non hanno scadenza e contemporaneamente sono quotati in Borsa in tempo reale; l’investitore può quindi modulare in funzione dei propri obiettivi l’orizzonte temporale dell’investimento, che può andare dal brevissimo termine (trading intraday) al medio/lungo termine, come per gli investimenti effettuati a fini previdenziali. Infine, considerando che il lotto minimo di negoziazione è pari ad una sola quota/azione, è possibile prendere posizione sugli indici di tutto il mondo anche per importi ridotti;
4. economicità: la politica di gestione passiva propria di questi strumenti e la quotazione in Borsa consentono agli ETF di abbattere i costi tipici della gestione attiva (team di analisti) e quelli legati alla distribuzione, garantendo agli investitori l’accesso a mercati e a strategie di investimento altrimenti difficilmente raggiungibili con commissioni di gestione così ridotte;
5. abbattimento del rischio emittente: gli ETF sono fondi o Sicav il cui patrimonio è per legge di esclusiva proprietà dei possessori delle quote/azioni dell’ETF. Di conseguenza anche nell’ipotesi di insolvenza delle società che si occupano della gestione, amministrazione e promozione del fondo, il patrimonio dell’ETF non verrebbe intaccato.

Fonte: Borsa Italiana